Formation Expert-comptable

Développer vos missions de conseils en prévoyance des dirigeants

1 jour / 7H – Formation présentielle – intra

Identifiez les alertes prévoyance de vos clients dirigeants, formalisez un conseil sécurisé, et structurez une nouvelle offre de mission au sein de votre cabinet.

Une méthode clé en main pour initier une démarche conseil auprès de vos clients, facile et rapide à mettre en oeuvre en réponse à de vraies problèmatiques clients.

Pourquoi suivre cette formation ?

Le conseil facturé ne représente aujourd’hui qu’une part marginale des honoraires d’un cabinet, alors que les attentes des clients dirigeants en matière d’accompagnement patrimonial et de protection personnelle n’ont jamais été aussi fortes. La prévoyance des dirigeants TNS est un levier de croissance identifié, mais rarement structuré : la plupart des cabinets abordent le sujet de façon informelle, sans méthode ni formalisation.

Cette formation vous donne les moyens d’identifier concrètement les alertes prévoyance dans votre portefeuille client — qu’il soit assuré ou non — et de transformer ce constat en offre de mission conseil sécurisée, tarifée et déployable à l’échelle du cabinet.

Public concerné et prérequis

Public visé : Experts-comptables, chargés de mission, chargés de développement.
Prérequis : Connaissance de la terminologie ou des fondamentaux de la prévoyance.
Niveau : Fondamentaux de la prévoyance recommandés.
Effectif : 1 à 6 participants maximum.

Objectifs pédagogiques

Identifier les points d’alerte prévoyance d’un dirigeant non salarié et formaliser le conseil
Analyser un portefeuille client pour détecter les situations à risque (non assuré et déjà assuré)
Apporter des réponses concrètes aux attentes clients en s’appuyant sur la prévoyance du dirigeant
Construire une méthode pour industrialiser et développer les missions de conseil en cabinet

Programme détaillé

Matin — Environnement métier et identification des alertes prévoyance

Partie 1 — Transformer les défis de la profession en opportunités

Panorama et mutations de la profession : état des lieux et Cap 2030
Les attentes clients en matière de conseil : ce que disent les enquêtes
Le conseil en stratégie-prévoyance : un levier de croissance identifié pour les cabinets
Rappel des fondamentaux : définitions, enjeux clients et enjeux cabinet

Partie 2 — Identifier les alertes prévoyance d’un dirigeant non assuré

Principaux points d’alerte : critères professionnels (régime SSI / libéral / MSA, activité, rémunération) et personnels (âge, situation familiale, état de santé)
Focus créateur/repreneur et mandataire social : questionnaire de santé, portabilité, enjeux juridiques (art. 15 du code de déontologie)
Préconisations de base : maintien du revenu, protection de la cellule familiale
Cas pratiques avec b-carefull© et b-learning

Livrable remis : grille d’identification des alertes prévoyance (portefeuille non assuré)

Après-midi — Formaliser le conseil et développer les missions en cabinet

Partie 3 — Identifier les points de contrôle d’un dirigeant déjà assuré

Points de vigilance contrat : statut, rémunération, date de souscription, avenants
Vérifier l’adéquation des garanties sans détenir le contrat
Préconisations de base : maintien du revenu, clause bénéficiaire, alerte adaptation
Focus Conseil+ : Madelin (pertinent ou pas ?), frais généraux, GAV (doublon ou pas ?)
Cas pratiques avec b-carefull©

Partie 4 — Industrialiser et développer les missions de conseil en cabinet

Définir un process tripartite simple : cabinet – client – partenaire assureur
Rôle de lanceur d’alerte : devoir de conseil, formalisation, indépendance
Construire une offre de mission conseil (contenu, tarifs, charte de partenariat)
Développer l’approche commerciale : permanences, newsletters, réseaux, visibilité
Informer et motiver les équipes : sessions flash, cas pratiques collaborateurs

Livrable remis : trame de mission conseil + grille de points de vigilance (portefeuille assuré)

Livrables remis aux participants : support pédagogique de la formation, grilles d’identification des alertes prévoyance, trame de formalisation du conseil, cas pratiques et exercices b-carefull©.

Modalités pratiques

Cette formation est proposée en présentiel intra-entreprise, dans vos locaux, partout en France. Un format distanciel tutoré est disponible sur demande.
Délai d’accès : 30 jours pour une session intra-entreprise.

Moyens pédagogiques et techniques

Pédagogie expositive illustrée de retours d’expérience terrain, exercices et cas pratiques à partir des logiciels b-carefull© et b-learning, études de cas réels (profils TNS non assuré et déjà assuré), mises en situation de l’alerte à la formalisation du conseil, réflexion collective sur la stratégie du cabinet (internaliser / externaliser). Vidéoprojecteur, paperboard.

Modalités d'évaluation

Exercices, quiz, cas pratiques.
Attestation de formation délivrée en fin de parcours.

Résultats attendus

Identifier les alertes prévoyance clés d’un dirigeant TNS et formuler des préconisations de base
Sécuriser, formaliser et valoriser le conseil dans le respect du code de déontologie
Construire une offre de mission conseil spécifique à la stratégie-prévoyance
Initier une démarche commerciale et motiver les équipes autour de cette nouvelle offre

Indicateur de résultats

Le nombre de sessions réalisées est actuellement insuffisant pour établir des statistiques représentatives ; ces indicateurs seront publiés dès que nos premières sessions auront eu lieu.”

Accessibilité

Cette formation est accessible aux personnes en situation de handicap, avec adaptation sur demande préalable. Contactez notre référent pédagogique handicap au 02 31 24 24 16 pour étudier ensemble les adaptations nécessaires.