Formations Prévoyance pour Experts-comptables : Développez de nouvelles missions & sécurisez votre conseil

Ce que nos formations vous apportent :

Vos clients dirigeants vous sollicitent pour bien plus que la tenue de leur comptabilité. Ils attendent un conseil élargi — et la prévoyance en fait partie. Or, beaucoup de TNS et mandataires sociaux sous-estiment leur niveau réel de couverture en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, faute d’un accompagnement dédié sur ce sujet.

En intégrant la prévoyance à vos missions de conseil, vous répondez à un besoin réel de vos clients, tout en développant une nouvelle source de valeur ajoutée pour votre cabinet.

Développer vos affaires

Le conseil facturé ne pèse aujourd’hui en moyenne qu’à peine 10 % des honoraires d’un cabinet. À l’heure de la facture électronique et de l’intelligence artificielle, il sera de plus en plus difficile de justifier ces honoraires sur les missions traditionnelles. Développer de nouvelles missions devient donc essentiel — et s’appuyer sur vos clients existants est bien moins chronophage que d’aller chercher de nouveaux clients.

Nos formations visent à développer des missions nouvelles, rentables et attendues par vos clients : des missions déjà expérimentées dans des cabinets qui anticipent les enjeux de la profession et les orientations de Cap 2030.

Renforcer votre conseil client

Les attentes de vos clients sont fortes. En véritable partenaire du dirigeant, il attend une expertise sur tous les sujets qui le concernent — pas seulement le pilotage de son entreprise. Nombre de cabinets développent aujourd’hui une approche patrimoniale, mais elle se résume souvent à l’optimisation fiscale ou à l’investissement immobilier.

La prévoyance est pourtant la fondation sur laquelle tout le reste repose. Vous avez un vrai rôle d’alerte à jouer auprès de vos clients — et un potentiel commercial évident à saisir.

Vous différencier commercialement

La différenciation repose souvent sur deux modèles opposés : une stratégie prix, avec un conseil réduit et des honoraires faibles, qui nécessite une organisation sans faille pour rester rentable en volume ; ou une stratégie de valeur, qui mise sur la qualité de service et des prestations approfondies.

Force est de constater qu’il existe souvent un écart entre la volonté de bien faire et la réalité du terrain. Les dirigeants le remarquent : une facturation haut de gamme pour des prestations qui, dans les faits, restent low cost. Manque de savoir-faire, surcharge de travail, rotation du personnel — les raisons de ne pas franchir le pas ne manquent pas.

Nos formations vous apportent une méthode structurée pour mettre en place ces nouvelles missions simplement et durablement.

Sécuriser votre devoir de conseil

Près d’un TNS sur deux n’est pas assuré en prévoyance — statistiquement, la moitié de votre portefeuille client est donc non équipée. Si le risque majeur repose sur le dirigeant lui-même, l’enjeu de sécurisation est tout aussi majeur pour vous, expert-comptable. Avoir mentionné, en rendez-vous, qu’il serait important de s’assurer n’aura aucune valeur en cas de mise en cause : sans formalisation, ce conseil oral n’existe pas juridiquement.

Peu de cabinets ont mis en place une démarche de formalisation du conseil, structurée et automatisée. Nous vous livrons les clés pour sécuriser la responsabilité de votre cabinet.

Nos formations pour vous, experts-comptables

Courtier/Agent/CGP

Maîtriser le conseil en prévoyance TNS

Savoir analyser la situation d’un client à 360° . Evaluer ses risques et ses zones de sous couverture. Auditer les mesures en place, contruire un cahier des charges, formaliser des préconisations.

Expert-comptable

Développer vos missions de conseils en prévoyance des dirigeants

Pourquoi et comment s’adresser aux clients en portefeuille, déjà assurés et non-assurés. Cadre de l’intervention, enjeux clients, enjeux cabinet, une méthode structurée directement opérationnelle.

Expert-comptable

Sensibiliser mes collaborateurs à la prévoyance des dirigeants

Les fondamentaux de la prévoyance, les risques clients et les enjeux financiers, l’obligation de conseil du cabinet. Initier, formaliser et valoriser son conseil auprès des clients.

Modalités pratiques

Nos formations sont dispensées exclusivement en présentiel. Vous pouvez nous rejoindre sur nos sessions inter-entreprises à Caen, Rennes ou Paris, ou organiser une session intra-entreprise directement dans vos locaux, partout en France.

Elles sont éligibles au financement par votre OPCO et sont accessibles aux personnes en situation de handicap — contactez notre référent pédagogique handicap pour toute adaptation nécessaire.