Formation courtier/Agent/CGP

Maitriser le conseil en prévoyance

2 jours – Formation présentielle – Inter ou intra

Le socle indispensable pour maîtriser les fondamentaux de la prévoyance des dirigeants TNS

Un programme complet pour conduire un diagnostic prévoyance structuré et formaliser un conseil opposable, de l’analyse client à la préconisation finale

Pourquoi suivre cette formation ?

La plupart des professionnels du conseil abordent la prévoyance des TNS par l’angle du régime obligatoire — une approche datée, qui ne suffit plus à sécuriser un conseil ni à en faire un levier commercial. Cette formation vous donne une méthode complète : analyser la situation réelle du client, auditer ses contrats existants avec rigueur, calibrer des garanties cohérentes, et formaliser une préconisation traçable et opposable dans le cadre de votre devoir de conseil.

Vous repartez avec des outils concrets — grilles d’analyse, trames d’audit, méthode de préconisation — directement réutilisables dans votre pratique quotidienne.

Public concerné et prérequis

Public visé : Courtiers, agents généraux, conseillers en gestion de patrimoine.
Prérequis : Exercer une activité de conseil en assurance ou en gestion de patrimoine.
Niveau : Débutant — bases de la prévoyance TNS.
Effectif : 1 à 4 participants maximum.

Objectifs pédagogiques

Analyser la situation personnelle, familiale et patrimoniale d’un TNS
Identifier les droits SSI et mesurer les écarts de couverture
Évaluer les risques décès, invalidité, incapacité selon le profil
Auditer un contrat existant et détecter les zones de sous-couverture
Calibrer les garanties de façon cohérente avec la situation client
Formaliser une préconisation opposable dans le cadre du devoir de conseil

Programme détaillé

Jour 1 : Analyser la situation du client et le cadre de couverture

Situation personnelle et familiale

Statut juridique et régime social du TNS (BNC, BIC, gérant majoritaire…)
Composition familiale, charges et revenus du foyer
Patrimoine professionnel et personnel : enjeux en cas de sinistre

Régimes obligatoires et couverture sociale

Prestations des différents régimes, conditions d’application
Niveaux d’indemnisation : IJ, invalidité, capital décès

Évaluation des risques et besoins

Quantification des besoins en maintien de revenus
Évaluation du risque décès : capitaux, emprunts…
Prise en compte des contrats existants

Livrable remis : grille d’analyse de la situation client

Jour 2 : Auditer, calibrer et formaliser le conseil

Audit des contrats de prévoyance

Lecture d’un contrat : clauses essentielles, exclusions, définitions
Points de vigilance : carence, franchise, bases de calcul
Détection des sous-couvertures et doublons

Articulation et calibrage des garanties

Incapacité : franchise, IJ complémentaires, cohérence avec les charges
Invalidité : classes 1, 2, 3 — articulation SSI / contrat
Décès : capitaux, rente conjoint, dimensionnement
Rente éducation : besoins par enfant, durée, revalorisation
Cohérence globale : éviter les angles morts

Ateliers pratiques avec l’outil b-carefull©

Simulation de situations d’incapacité et d’invalidité sur cas réels
Identification des angles morts et zones de fragilité

Formalisation du conseil

Rédaction d’une préconisation traçable et opposable
Structure d’une fiche de préconisation conforme au devoir de conseil
Mise en situation complète : de l’analyse à la remise du document

Évaluation finale

QCM de consolidation des acquis
Débriefing collectif et remise des livrables

Livrable remis : trame d’audit complétée + fiche de préconisation finalisée

Modalités pratiques

Cette formation est dispensée en intra-entreprise directement dans vos locaux ou en inter entreprise, voir planning.
Délai d’accès : 15 jours ouvrés après validation de l’inscription.

Moyens pédagogiques et techniques

Apports théoriques illustrés de cas terrain, études de cas sur profils TNS réels anonymisés, ateliers pratiques avec l’outil b-carefull©, mises en situation de l’analyse à la préconisation, remise de grilles et trames utilisables en cabinet. Vidéoprojecteur, paperboard, supports numériques.

Modalités d'évaluation

Études de cas, mises en situation, QCM, évaluation à chaud.
Attestation de formation délivrée en fin de parcours.

Résultats attendus

Conduire un diagnostic prévoyance complet et structuré
Lire et critiquer un contrat avec méthode
Calibrer des garanties cohérentes avec la situation réelle
Formuler une préconisation claire, documentée et conforme

Accessibilité

Cette formation est accessible aux personnes en situation de handicap, avec adaptation sur demande préalable. Contactez notre référent pédagogique handicap au 02 31 24 24 16 pour étudier ensemble les adaptations nécessaires.