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Formation Expert-comptable

Sensibiliser mes collaborateurs à la prévoyance des dirigeants TNS

1 jour / 7H  – Formation présentielle  – intra

Donnez à vos collaborateurs les réflexes pour identifier une situation à risque chez un client dirigeant, et initier une première alerte prévoyance en toute sérénité.

Les collaborateurs sont les premiers interlocuteurs des clients et contribuent à construire une relation client durable. Ils peuvent initier des démarches de conseil valorisantes et faciles à mettre en oeuvre.

Pourquoi suivre cette formation ?

Vos collaborateurs sont en contact direct et régulier avec vos clients dirigeants — souvent bien plus fréquemment que vous. Ils sont donc les mieux placés pour repérer une situation à risque en matière de prévoyance : un dirigeant non assuré, sous-assuré, ou dont le contrat ne correspond plus à sa situation. Encore faut-il qu’ils sachent reconnaître ces signaux, et qu’ils disposent des bons réflexes pour les faire remonter sans se substituer à un conseil produit qui n’est pas de leur ressort.

Cette formation, accessible sans prérequis technique en prévoyance, donne à vos équipes une compréhension claire des enjeux de la prévoyance TNS, des situations à risque à repérer, et une méthode simple pour initier et formaliser une alerte — contribuant ainsi directement à la démarche prévoyance du cabinet et à la fidélisation de vos clients.

Public concerné et prérequis

Public visé : Collaborateurs comptables en contact avec la clientèle dirigeant.
Prérequis : Exercer une activité en cabinet d’expertise comptable.
Niveau : Débutant — aucun prérequis en prévoyance.
Effectif : 1 à 8 participants maximum.

Objectifs pédagogiques

  • Comprendre les fondamentaux de la prévoyance du dirigeant TNS et les principales situations à risque
  • Mesurer les conséquences financières concrètes d’un sinistre pour un client non ou mal assuré
  • Connaître l’obligation de conseil du cabinet et les risques en cas de carence
  • Savoir initier, formaliser et valoriser une démarche d’alerte prévoyance auprès des clients

Programme détaillé

Matin — Comprendre les enjeux de la prévoyance du dirigeant

 

Partie 1 — La prévoyance du dirigeant TNS : ce qu’il faut savoir

  • Qui est le dirigeant TNS ? Les différents statuts en pratique (gérant, indépendant, professions libérales…)
  • Ce que couvre la protection sociale obligatoire — et ce qu’elle ne couvre pas
  • Les 3 risques essentiels : incapacité de travail, invalidité, décès
  • Les niveaux d’indemnisation réels : chiffres concrets et exemples parlants

 

Partie 2 — Mesurer les conséquences d’un sinistre pour un client

  • Combien perd réellement un dirigeant TNS en arrêt de travail ? Simulations chiffrées
  • Impact sur la trésorerie de l’entreprise, les charges fixes, les emprunts en cours
  • Les conséquences pour la cellule familiale (conjoint, enfants, patrimoine)
  • Cas concrets : le client non assuré, le client sous-assuré, le client mal assuré

 

Livrable remis : fiche synthèse « Les risques prévoyance du dirigeant »

 

Partie 3 — L’obligation de conseil du cabinet et les risques en cas de carence

  • Ce que dit le code de déontologie : devoir d’alerte et obligation de formalisation
  • Les risques pour le cabinet en cas de sinistre client sans conseil tracé
  • La différence entre le rôle du collaborateur (lanceur d’alerte) et celui de l’assureur (conseil produit)
  • Ce que le cabinet peut — et ne peut pas — faire sans habilitation

 

Partie 4 — Initier, formaliser et valoriser l’alerte prévoyance en clientèle

  • Les bons réflexes en rendez-vous : quand et comment aborder le sujet
  • Les questions simples à poser pour identifier une situation à risque
  • Formaliser l’alerte : que noter, comment tracer, à qui transmettre
  • Mises en situation : simuler l’amorce d’un entretien prévoyance avec un client
  • Quiz final de consolidation des acquis et remise des livrables

 

Livrables remis aux participants : support pédagogique de la formation, certificat d’alerte.

Modalités pratiques

  • Cette formation est proposée en présentiel intra-entreprise, dans vos locaux, partout en France. 

  • Délai d’accès : 30 jours pour une session intra-entreprise.

Moyens pédagogiques et techniques

Pédagogie accessible, illustrée de cas clients concrets et parlants, mises en situation sur la manière d’aborder la prévoyance en rendez-vous, quiz et exercices progressifs sans jargon technique, remise de fiches pratiques immédiatement réutilisables en cabinet, échanges en groupe sur les situations rencontrées en clientèle. Vidéoprojecteur, paperboard, supports numériques, cas clients illustrés.

Modalités d'évaluation

  • Exercices, quiz, cas pratiques.
  • Attestation de formation délivrée en fin de parcours.

Résultats attendus

  • Distinguer les principaux régimes et comprendre ce qu’ils couvrent (et ce qu’ils ne couvrent pas)
  • Identifier les situations à risque dans le portefeuille client et savoir déclencher une alerte
  • Formaliser un premier niveau de conseil conforme aux obligations du cabinet
  • Contribuer activement à la démarche prévoyance du cabinet et à la fidélisation des clients

Indicateur de résultats

Le nombre de sessions réalisées est actuellement insuffisant pour établir des statistiques représentatives ; ces indicateurs seront publiés dès que nos premières sessions auront eu lieu.

Accessibilité

Cette formation est accessible aux personnes en situation de handicap, avec adaptation sur demande préalable. Contactez notre référent pédagogique handicap au 02 31 24 24 16 pour étudier ensemble les adaptations nécessaires.

Tarif et financement

  • Sur devis — formation intra-entreprise. Éligible au financement par votre OPCO.

Demande d'inscription

Pour toute précision sur nos formations en Intra, nous pouvez également nous joindre par mail à formation@simone.ac ou par téléphone au 02 31 24 24 16

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