Formation courtier/Agent/CGP

CLARIO® Essentielle - Analyse contrat

1 jour / 7h – Formation présentielle – Inter ou intra

Le socle indispensable pour maîtriser les spécificités des contrats de prévoyance.

Une méthode structurée et objective pour évaluer, comparer et restituer l’analyse d’un contrat de prévoyance, issue de plus de 20 ans de pratique terrain

Pourquoi suivre cette formation ?

Évaluer un contrat de prévoyance à l’œil, sans méthode, expose à deux risques : sous-estimer une garantie déterminante, ou au contraire noyer le client dans une analyse trop technique pour être exploitable. CLARIO® répond aux deux problèmes à la fois : une grille de lecture structurée en 18 points de contrôle pour qualifier objectivement un contrat, et une méthode de restitution (MRP®) pour transformer cette analyse technique en recommandation claire et actionnable pour le client.

Cette formation, issue de plus de 20 ans de pratique terrain, vous permet de conduire une évaluation rigoureuse, de comparer plusieurs offres en toute objectivité, et de sécuriser votre devoir de conseil par une formalisation claire et exploitable.

Public concerné et prérequis

Public visé : Courtiers, agents généraux, conseillers en gestion de patrimoine.
Prérequis : Exercer une activité de conseil en assurance ou en gestion de patrimoine.
Niveau : Intermédiaire — maîtrise des bases de la prévoyance TNS recommandée.
Effectif : 1 à 4 participants maximum.

Objectifs pédagogiques

Identifier les principaux critères d’analyse d’un contrat de prévoyance et mesurer leur impact sur le niveau de protection du client

Appliquer une méthode structurée d’évaluation des contrats
Qualifier le niveau d’efficacité d’un contrat : Performant, Perfectible ou Défaillant
Comparer et analyser plusieurs contrats de prévoyance en identifiant avantages, limites et écarts significatifs
Présenter clairement son analyse à un client ou un prospect

Programme détaillé

Matin — Identifier les critères et appliquer la méthode CLARIO®

Partie 1 — Identifier les critères clés d’évaluation d’un contrat de prévoyance

Les critères « Essentiels » (7 points de contrôle)
Les critères « Confort » (8 points de contrôle)
Les critères « Optimisation » (3 points de contrôle)
Impact de chaque critère sur le niveau de risque résiduel supporté par le TNS

Partie 2 — Appliquer la méthode CLARIO®

Logique d’analyse CLARIO®
Maîtriser les principaux critères de contrôle d’un contrat de prévoyance TNS
Qualifier objectivement chaque critère selon son niveau de performance et de sécurité
Déterminer le niveau global du contrat : Performant / Perfectible / Défaillant
Formaliser une évaluation claire et exploitable

Livrable remis : grille d’évaluation CLARIO® du contrat

Après-midi — Comparer les contrats et restituer au client

Partie 3 — Comparer les contrats et construire une recommandation pertinente

Identifier les écarts de garanties réellement significatifs
Hiérarchiser les offres selon leur niveau de performance
Adapter sa recommandation au profil et aux attentes du client
Sécuriser son devoir de conseil

Partie 4 — Transformer une analyse technique en présentation client grâce à MRP®

Structurer une restitution claire, synthétique et professionnelle
Mettre en évidence les écarts significatifs entre plusieurs offres
Faciliter la compréhension et la prise de décision du client
Personnaliser la proposition selon le profil et les besoins du client

Évaluation finale

QCM de consolidation des acquis
Débriefing collectif et remise des livrables

Livrable remis : modèle de restitution client MRP®

Modalités pratiques

Cette formation est dispensée en intra-entreprise directement dans vos locaux ou en inter entreprise, voir planning.
Délai d’accès : 15 jours ouvrés après validation de l’inscription.

Moyens pédagogiques et techniques

Présentation illustrée de cas concrets, études de contrats réels, exercices de comparaison, cas pratiques d’évaluation, travaux d’application avec la méthode CLARIO®, simulations de restitution client. Vidéoprojecteur, paperboard, supports numériques, méthode CLARIO©.

Supports remis aux participants : support pédagogique de la formation, cas pratiques et exemples d’analyse, modèle de restitution MRP®, fiches mémo des points de vigilance.

Modalités d'évaluation

Études de cas, mises en situation, QCM, évaluation à chaud.
Attestation de formation délivrée en fin de parcours.

Résultats attendus

Conduire une évaluation de contrat structurée et objectivée
Qualifier un contrat selon son niveau de performance et de sécurité
Comparer plusieurs offres et hiérarchiser les écarts significatifs
Construire une recommandation claire, argumentée et sécurisée
Restituer son analyse au client grâce à la méthode MRP®

Accessibilité

Cette formation est accessible aux personnes en situation de handicap, avec adaptation sur demande préalable. Contactez notre référent pédagogique handicap au 02 31 24 24 16 pour étudier ensemble les adaptations nécessaires.

Tarif et financement

Tarif Inter : 690€ HT la journée de formation. Hébergement et restauration à la charge de l’apprenant.
Sur devis — formation intra-entreprise. Éligible au financement par votre OPCO.